Como fazer um planejamento financeiro empresarial

O planejamento financeiro empresarial é um roteiro que deve fazer parte do planejamento estratégico do negócio. Este documento serve de base para as tomadas de decisão e projeções sobre o futuro da empresa, a partir da análise de sua situação financeira atual.

Como saber se é possível realizar um investimento ou contratar um empréstimo sem ter noção da saúde financeira do negócio? Como ter certeza de que a empresa está dando lucro e é possível crescer?

Somente revisando todas as receitas e despesas, com um controle financeiro eficiente e aplicando ferramentas de análise adequadas, será possível fazer previsões, identificar os erros e acertos e estabelecer um plano de ação para atingir as metas e objetivos da empresa.

Por isso, independentemente do tamanho do negócio, fazer um planejamento financeiro é fundamental para a sustentabilidade da organização.

Como fazer um planejamento financeiro empresarial

Agora que você já sabe qual a importância do planejamento financeiro para empresas, deve estar se perguntando: mas como eu faço isso e por onde começar?

A empresa precisará em primeiro lugar ter um bom controle de todas as entradas e saídas e seu fluxo de caixa para poder fazer projeções dos fluxos futuros e analisar oportunidades, sob diferentes cenários.

Para te ajudar nessa tarefa, fizemos um passo a passo com todas as etapas que você deve seguir para fazer um planejamento financeiro realista e eficiente.

Passo a passo para fazer um bom planejamento financeiro empresarial

Passo 1 – Diagnóstico da situação atual

Como dissemos, o primeiro passo será fazer um levantamento de todos os custos e despesas da empresa, tanto os relacionados diretamente à sua atividade final quanto os gastos indiretos, sejam eles fixos ou variáveis. Para uma conta precisa, é preciso considerar todos os gastos, como contas de água, energia, telefone, Internet, salários, aluguel, pagamentos de taxas e impostos, compra de matéria-prima e mercadorias do estoque, mão de obra temporária etc.

Registre também todas as movimentações financeiras, ou seja, tudo o que entra e sai de todas as contas empresariais, bem como saldos, empréstimos, investimentos, dívidas e previsões de entradas, para fazer um raio-x completo das finanças.  

Por fim, analise o cenário interno e externo, os pontos positivos e negativos da companhia e a situação do setor. Um ótimo recurso para isso é utilizar a análise SWOT, que ajuda a avaliar as forças e fraquezas da empresa, bem como as oportunidades e ameaças do seu mercado de atuação.

Passo 2 – Definição das metas e objetivos

Com todos esses dados em mãos, você será capaz de analisar a situação financeira real de seu negócio, identificar problemas e oportunidades e pensar em soluções. Assim, o próximo passo será definir os objetivos e metas da empresa.

Os objetivos ajudarão a estabelecer de uma forma geral onde a empresa quer chegar, e as metas guiarão os gestores a atingir esses objetivos concretamente, estipulando números e prazos.

Por exemplo, a empresa pode querer quitar todas as dívidas até o final do ano, aumentar o faturamento em 15%, reduzir os gastos fixos em 10%, dobrar o número de clientes, abrir uma filial em outra cidade, dentre outros.

Para o acompanhamento das metas, é importante que no diagnóstico e planejamento sejam utilizados indicadores financeiros como margem de lucro, ticket médio, ponto de equilíbrio, capital de giro.

Passo 3 – Criação de um plano de ação

Tendo os objetivos definidos, será a hora de pensar em um plano de ação para que essas metas sejam atingidas.

Assim, será preciso mapear as ações necessárias para alcançar cada objetivo e meta, dividindo as tarefas de acordo com a responsabilidade de cada pessoa da equipe, com a ajuda de um cronograma com prazos e métricas para acompanhar os resultados. 

Essa etapa deverá envolver todos os setores da empresa, pois a área de finanças não anda sozinha. O ideal é dividir as metas para cada setor e documentar tudo para que possa ser avaliado depois.

Passo 4 – Elaboração de orçamentos

A partir das metas e do plano de ação definidos anteriormente, é possível montar uma previsão orçamentária para um próximo período, por exemplo, para o ano seguinte.

Nesse orçamento serão estimadas as receitas e despesas da organização, com base em dados do histórico de períodos anteriores e em estimativas de mercado, além das metas de faturamento, que se tornarão projeções de vendas.

Dessa forma, será possível estimar qual a previsão de faturamento para os próximos meses, quais são os limites de custos e despesas, se será preciso algum investimento, e acompanhar os números ao longo do ano.

Além do cenário mais realista em que estarão os planos mais prováveis de serem alcançados, é importante também prever cenários alternativos, como um mais otimista e outro mais pessimista com relação às expectativas e metas.

Isso ajudará a empresa a estar preparada em uma situação de crise, e saber o que fazer caso surja uma oportunidade. Por isso, o ideal é estabelecer um plano de ação diferente para cada cenário previsto.

Passo 5 – Acompanhamento dos resultados

Por fim, será preciso ir acompanhando periodicamente o plano de ação estabelecido, não apenas para ver se as metas estão sendo cumpridas, como também para comparar as movimentações financeiras com a previsão orçamentária.

Só assim será possível saber se a empresa deve continuar com as mesmas estratégias ou adaptar alguma situação e propor novas soluções para atingir os resultados esperados.

Dica – Conte com uma ferramenta de gestão para otimizar seu planejamento financeiro

Como vimos, para conseguir realizar todas as etapas necessárias de um bom planejamento financeiro, será preciso ter um ótimo controle financeiro do seu negócio, o que não é uma tarefa tão simples.

Mas felizmente, graças à tecnologia, hoje em dia há várias ferramentas disponíveis no mercado que permitem fazer a gestão financeira do negócio de forma mais prática e eficiente.

Através de softwares que fazem a conciliação bancária e automatizam processos, é possível otimizar tarefas como controle de vendas, estoque, contas a pagar e a receber, emissão de notas fiscais, lançamentos, dentre outras funções, em um único aplicativo. Assim, a equipe ganha produtividade e o gestor pode acompanhar a situação financeira da empresa na palma da mão.

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