Como fazer o controle financeiro empresarial em 6 passos

Não tem como fugir. Independente do ramo que sua empresa, o controle financeiro empresarial precisa ser feito e acompanhado com atenção e muita dedicação.

E não pense que isso serve apenas para grandes empresas. Mesmo que o seu negócio seja pequeno, onde só você – ou poucas pessoas – trabalham, não fazer o controle financeiro pode te deixar no escuro.

Imagina só você precisar comprar um novo equipamento e não saber se tem dinheiro no caixa. Ou então vender um serviço ou produto, mas não ter crédito para comprar matéria-prima.

Ou pior ainda: você tenta fazer negócio com um novo fornecedor e descobre que seu CNPJ está negativado por uma conta que você se esqueceu de pagar. Uma situação muito complicada, não é mesmo?

Pois bem, para evitar esse tipo de constrangimento, ou até mesmo impedir que sua empresa vá à falência, é importante você entender bem o conceito de controle financeiro empresarial e algumas dicas de como fazer o da sua empresa de forma fácil, prática e completa. 

O que é controle financeiro empresarial?

Para já ir ficando mais claro na sua cabeça o que é e como montar o seu controle financeiro empresarial, é importante entender o conceito desta atividade.

Como você já deve ter percebido, o controle financeiro é uma forma de organizar as finanças da empresa, seja a curto, médio ou longo prazo.  Esse controle é responsável por gerir as despesas, equilibrar as finanças, realizar investimentos, entre outras atividades necessárias para manter a saúde financeira do negócio.

A essência é analisar toda a condição financeira da empresa através de relatórios, fluxo de caixa, capital de giro e outros documentos importantes que são construídos no dia a dia da companhia.

Por que fazer o controle financeiro de uma empresa?

Essa resposta é simples: se você quer que seu negócio tenha lucro, já é um bom motivo para começar agora mesmo montar sua planilha de controle financeiro.

Não dá para administrar um empreendimento sem saber quanto de dinheiro entra e sai diariamente. Fazer isso é essencial para equilibrar as contas, lucrar e crescer, exatamente nessa ordem.

Com um bom controle, você também vai conseguir entender se os preços praticados pela sua empresa estão condizentes com a sua realidade ou não.

É claro que é preciso avaliar e investigar o concorrente para ter um preço atrativo. Porém, seu objetivo é e sempre será o lucro, então não dá pra praticar preços que não compense o custo da companhia.

Isso sem falar que essa documentação toda servirá de base para montar o planejamento financeiro, que define os orçamentos e como os recursos serão alocados para aumentar a eficiência do negócio.

Pode até parecer muita coisa – e realmente é –, mas sem isso, fica praticamente impossível trilhar um caminho de sucesso.

7 passos para fazer um bom controle financeiro empresarial

Provavelmente, agora você já deve estar convencido de que precisa urgentemente fazer controle financeiro da empresa e pode até estar um pouco assustado de não ter começado antes, e também um pouco perdido de como por onde iniciar.

Como o objetivo aqui é te ajudar a administrar seu negócio de forma prática, ágil e de forma que otimize os resultados, agora você vai conferir 7 passos para criar um bom controle financeiro da sua companhia.

Ao final, não esqueça de compartilhar o texto com seus amigos e comentar o que você achou das dicas, combinado?

Faça um planejamento financeiro

Como você já viu acima, o planejamento financeiro é uma importante ferramenta para fazer o controle financeiro acontecer.

Ele precisa ser feito antes mesmo de sua empresa iniciar a operação, já que é através desse planejamento que você irá direcionar os recursos, estabelecer metas e objetivos e também definir prazos para obter resultados.

E é pautado neste documento que será feito o acompanhamento da empresa. Caso o caminho escolhido a percorrer não esteja de acordo com o que tem no planejamento, provavelmente você terá que refazer a rota.

Registro de atividades

Para ter um bom controle financeiro, não adianta trabalhar com achismos. Essa parte pode até parecer um pouco chata e desnecessária, mas se você não anotar cada real que entra e sai, vai ficar difícil entender se os resultados estão ou não favoráveis.

Os dados precisam refletir exatamente a realidade da companhia. Não adianta mascarar os números, pois se assim for, pode ser tarde demais para corrigir o que estiver sendo feito de errado.

Faça projeções

Quando se entende bem o mercado e a sazonalidade do seu produto, é possível prever crises e oportunidades.

A dica aqui é começar a fazer projeções futuras. Assim, fica mais fácil direcionar recursos, seja humano ou financeiro, para aproveitar um bom momento, ou conseguir se blindar de possíveis crises. 

Defina orçamentos

Sua empresa funciona como um corpo humano. Para ele se manter em pé, é necessário que todos os órgãos estejam saudáveis. Seu negócio também é assim, cada área precisa ser olhada com atenção.

Seja a área financeira, marketing, vendas… não importa. Elas precisam ter condições e estrutura para funcionar, com um centro de custos próprio.

Por isso, defina orçamentos para cada uma das áreas, estabelecendo quanto financeiramente cada uma pode investir ou usar para aprimoramento. Com o orçamento fechado, não deixe que o custo se exceda, mas cuide para que não fique abaixo do esperado também.

Separe despesas pessoais e empresariais

Esse tópico parece ser evidente, mas muitas pessoas que administram empresas não costumam separar as despesas pessoais das empresariais.

O grande problema de tudo isso é que, agindo assim, fica difícil entender se a empresa está ou não dando lucro. O ideal é, além de fazer essa separação, ter um pró-labore real com retiradas mensais para custear os custos pessoais.

Acompanhe os resultados

Não adianta nada medir, fazer planejamento, ter um bom controle, mas não acompanhar os resultados.

O demonstrativo de resultados deve ser visto e analisado, se possível, diariamente. Assim, caso algo não esteja indo de acordo com o planejamento financeiro, é possível pensar em novas estratégias para evitar prejuízos.

Busque recursos tecnológicos

É fato que controlar tudo isso pode ser difícil quando se tem todo o resto da empresa para administrar.

Para isso, uma boa estratégia é buscar recursos tecnológicos que auxiliem na execução desse processo, poupando esforços humanos para que possam ser direcionados de forma que contribuam com o crescimento da empresa.

Hoje em dia, algumas empresas oferecem esse serviço até mesmo gratuitamente, como no caso da Tiba, uma startup que nasceu da necessidade das pequenas empresas por soluções de gestão completas, integradas e adequadas às suas realidades.

Pronto, agora que você já sabe a importância do controle financeiro e também tem o passo a passo de como executar o seu, é hora de começar a planejar o seu. E se precisar de ajuda, lembre-se que a Tiba pode ser uma grande aliada. Basta se inscrever na lista de interesse que, em breve, poderá utilizar todos os serviços gratuitamente.