Como fazer um controle de caixa eficiente na sua empresa

Na gestão financeira de uma empresa, o controle de caixa é um dos pontos mais importantes e merece ter um olhar especial. É através dessa ferramenta que se entende todos os proventos que custeiam as despesas do negócio e possibilita o crescimento e manutenção desejada.

Para isso, quem empreende precisa buscar formas simples de facilitar e otimizar o processo para otimizar o tempo, captar ideias estratégicas e concentrar esforços em atividades que visam aumentar as vendas.

Como solução, há quem prefira trabalhar em parcerias com softwares, ou então utilizar planilhas de fluxo de caixa. Não há um meio certo ou errado entre esses dois, o ideal mesmo é ter este acompanhamento diário ou sempre que possível. 

É claro que softwares costumam ser efetivos e agilizados que uma simples planilha de excel. Porém, nem sempre é possível custeá-los logo no início de uma operação comercial, então, as boas e velhas planilhas se tornam parceiras para esta atividade.

Pensando nisso, este conteúdo vai te passar alguns pontos importantes sobre a gestão financeira e o controle de fluxo de caixa, além de apresentar dicas práticas para conseguir melhorá-lo.

O que é Fluxo de Caixa?

Esta atividade nada mais é que o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa. É tudo aquilo que você recebe e o que paga em seu negócio. Simples assim.

Um bom fluxo de caixa é aquele que registra detalhadamente todos os ganhos e gastos, com disciplina e sem erros. Seja com uma visão diária, semanal ou mensal, é esta ferramenta que vai te ajudar nas análises para que seu negócio prospere e continue dando lucro.

Uma grande falha de muitas pessoas que administram uma empresa é pensar que tem experiência o suficiente para controlar tudo só de olhar. Engana-se quem deixa de lado as visões apresentadas num controle de caixa, pois as informações podem estar incompletas ou descontextualizadas.

Um exemplo é quando se olha para meses isolados e estes podem ter picos de vendas incomum. Isso pode criar a falsa impressão de que tem dinheiro sobrando na empresa e impede olhar os gastos que vêm pela frente. Neste cenário, a realidade financeira da empresa pode ficar escondida.

É exatamente por isso que tudo precisa ser registrado, receitas e despesas, por menores que sejam. Como dito anteriormente, tudo bem essa organização começar por planilhas, mas conforme o crescimento da empresa, não se deve deixar de considerar bons softwares que auxiliem no controle automático. Afinal, eles ajudam a minimizar os erros e deixar a situação da empresa mais próxima da realidade.

No entanto, é melhor trabalhar com planilhas do que não acompanhar o caixa, certo. Com essa atividade, é possível controlar com mais precisão as contas a pagar e receber, identificando as datas importantes de pagamento e recebimento, o que é ideal para planejar seus investimentos.

Além disso, com o controle de fluxo de caixa, é possível ter uma visão geral das finanças e apontar os gastos que podem ser reduzidos para gerar economias no orçamento.

Tipos de fluxo de caixa

Existem diferentes modelos de fluxo de caixa e cada um oferece uma visão sobre a situação financeira da empresa. Conheça, agora, cada um desses tipos no detalhe.

Fluxo de Caixa Simples

É recomendado para empresas pequenas que não tem um alto volume de transações. Neste caso, não é necessário análises tão detalhadas quanto em empresas maiores.

O Fluxo de Caixa Simples oferece a visualização de entradas e saídas de recursos, controle de pagamentos e recebimentos parcelados, além de possibilitar a previsão de contas a pagar e receber dos meses que vêm pela frente.

Fluxo de Caixa Descontado

Também conhecido pela sigla FDC, este fluxo se refere a um cálculo que determina o valor da empresa. É utilizado em casos de venda da companhia e também na captação de investidores.

Com base na previsão do fluxo de caixa, é possível prever o retorno que pode ser obtido ao investir na marca, pois envolve a projeção do fluxo de caixa futuro, tirando os possíveis riscos do investimento e o valor calculado da empresa.

Fluxo de Caixa Operacional

Neste fluxo, é possível contabilizar todas as transações financeiras relacionadas às operações responsáveis por manter a empresa em funcionamento.

Nele, é considerado apenas os pagamentos e recebimentos essenciais para manter o empreendimento em operação, como abastecimento de estoque, pagamento de salários e contas, aluguéis  e outros.

O Fluxo de Caixa Operacional também é recomendado para empresas menores que ainda não possuem processos financeiros muito complexos. Também é o ideal para quem ainda está criando um fluxo e precisa garantir que os gastos essenciais sejam sempre pagos em dia.

Fluxo de Caixa Indireto

Este fluxo indica os resultados líquidos informados no DRE. Aqui, considera-se o Balanço Patrimonial, reajustando o lucro obtido em determinado período de tempo a partir das amortizações, juros e depreciações.

Os profissionais de contabilidade consideram este fluxo na hora de avaliar se a empresa obteve lucro ou prejuízo no período analisado.

Fluxo de Caixa Projetado

O objetivo do fluxo Projetado é prever as saídas e entradas de dinheiro para um período futuro. Ou seja, nada de considerar dados passados.

Assim, prepara-se o orçamento para ocasionais imprevistos, seja a falta de recursos, ou o planejamento de expansão e inovação com a renda positiva da previsão.

Fluxo de Caixa Diário

Neste fluxo, é obrigatório que o preenchimento seja diário e as informações atualizadas sempre. Além disso, precisa ser considerado antes de tomar qualquer decisão básica do dia a dia a fim de avaliar detalhadamente as últimas novidades sobre os movimentos financeiros da empresa.

O Fluxo de Caixa Diário é muito utilizado em empresas de grande porte e com processos financeiros mais complexos. Afinal, este cenário exige análises constantes e minuciosas.

Como fazer um controle de caixa eficaz

Confira agora algumas dicas para fazer o fluxo de caixa da sua empresa de forma eficaz, assertiva e eficiente.

• Utilize uma planilha de fluxo de caixa
• Faça o lançamento diariamente
• Tenha um capital de giro
• Negocie preços
• Otimize seu estoque avaliando: 
  • Prazo de validade;
  • Estoque parado gera custo de armazenagem
  • Produto sem vender é dinheiro parado
  • O estoque cheio ocupa espaço de novos produtos que possam estar em promoção.

Seja por um software mais sofisticado, ou então com  uma planilha básica no excel, fazer o controle de caixa de uma empresa pode contribuir com o controle financeiro, além de ajudar no crescimento sustentável e bons lucros futuros.