Você sabia que a gestão financeira é uma das atividades mais importantes para o crescimento saudável de uma empresa? E não importa como você faz este controle, seja por meio de um sistema, ou então de uma planilha de fluxo de caixa, não dá para deixar isso de lado.

O problema é que, mesmo sendo bem importante esse acompanhamento, muitas pessoas que administram um negócio tendem a olhar somente para o dinheiro que entra e sai da empresa. O problema é que este comportamento pode dar uma falsa ideia de que lucratividade, mascarando o resultado real.

Sendo assim, para você conseguir entender o fluxo de caixa e acompanhá-lo como deve ser, este conteúdo traz algumas informações importantes sobre essa ferramenta, como o que é, por que é importante ter e também os tipos mais comuns.

Afinal, o que significa fluxo de caixa?

Indo direto ao ponto, fluxo de caixa nada mais é que o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa, representando o que você recebe e o que paga em seu negócio.

Para conseguir entender exatamente esse fluxo, é necessário garantir registros detalhados de ganhos e gastos, sem erros e periodicamente. Seja o acompanhamento diário, semanal ou mensal, é possível ter insumos para analisar minuciosamente seu negócio.

Alguns empresários costumam deixar de lado essa análise, seja por falta de tempo, ou mesmo por não considerar mais necessário depois de um tempo. No entanto, sua estratégia pode caminhar pelo caminho errado se tiver as informações incompletas ou descontextualizadas.

Por exemplo, imagine que seu empreendimento tenha um pico nas vendas, ou que a data de vencimento dos contratos esteja a seu favor. Essa situação pode criar a impressão de que tem dinheiro sobrando na empresa, principalmente se você não olhar os gastos que vêm pela frente e, dessa forma, a realidade financeira da companhia fica camuflada.

Então, para tornar o processo de análise mais eficiente, todas as receitas e despesas precisam ser registradas, independente se grandes ou pequenas. Normalmente, pequenas e microempresas costumam utilizar uma planilha de fluxo de caixa, o que já é suficiente para conseguir uma boa visibilidade da realidade da companhia.

No entanto, dependendo do nível de análise que você deseja e da maturidade da sua empresa, isso pode limitar a capacidade de análise dos dados devido ao fato de elas precisarem ser preenchidas manualmente e nem sempre fazerem cálculos automáticos.

Sendo assim, conforme seu negócio vai crescendo, é recomendável avançar rumo a ferramentas mais completas, como um sistema de gestão online, por exemplo. A verdade é que não importa como, o ideal mesmo é manter uma rotina de controle de caixa eficaz.

Afinal, o fluxo de caixa gera uma visão mais precisa sobre o momento financeiro da empresa, evidenciando se, de fato, aquela semana de bom faturamento, na verdade, só gerou receita para cobrir as despesas.

Como uma planilha de fluxo de caixa pode ajudar?

Quando se usa uma planilha de fluxo de caixa ou outra forma de controle, são inúmeros benefícios. Confira os quatro principais:

1. Controle Financeiro

Fazer um bom controle financeiro é essencial para que uma empresa cresça sustentavelmente. Sendo assim, organizando todas as receitas e despesas de acordo com data e categoria, é possível ter uma visão clara de todas as movimentações que ocorreram no período em questão.

Dessa forma, você consegue mapear a origem da receita e o que dela vira lucro, pagamento de fornecedor, investimentos ou outras despesas. Então, ter sua gestão de fluxo de caixa em dia auxilia na visualização de métricas importantes para a tomada de decisão.

Assim, fica mais fácil entender se há algum gasto além do necessário, ou até realizado investimentos pouco rentáveis. Além disso, você consegue planejar novos investimentos e até melhorar o capital de giro.

2. Mais estratégia

Quando se tem informações bem estruturadas, fica mais fácil pensar estrategicamente e tomar decisões de forma mais assertiva.

Com a planilha, você consegue identificar despesas desnecessárias ou que podem ser reduzidas, sem prejudicar a operação. Dessa forma, a economia gerada pode ser redirecionada a outras áreas que estejam precisando de investimento.

3. Planejamento a curto e longo prazo

Quando se fala em planejamento, é muito mais fácil criá-los a partir de dados obtidos pela planilha de fluxo de caixa. Eles te ajudam a pensar em estratégias a curto e longo prazos.

Outro ponto importante também é estabelecer metas de crescimento e acompanhar os resultados. Assim, a atividade de acompanhamento do fluxo de caixa permite verificar se a empresa terá dinheiro o suficiente para honrar com todos os seus compromissos ao longo do mês.

4. Evitar saldos negativos

Com todos esses pontos acima, você consegue fazer com que sua empresa passe a operar sempre no azul, evitando saldos negativos.

Você passa a ter mapeado as datas de pagamentos, assim como aquelas onde você terá despesas extras. Assim, é possível garantir que sempre haverá saldo para pagá-las, o que proporciona credibilidade à empresa diante seus fornecedores.

Tipos de fluxo de caixa

Agora que você já está por dentro do porquê é importante usar uma planilha de fluxo de caixa, conheça mais sobre os tipos de fluxos existentes.

• Fluxo de caixa operacional: considerado o mais básico dos fluxos de caixa, é aquele onde são listadas as receitas e despesas da empresa em um período pré-determinado para identificar a diferença entre o dinheiro disponível em caixa e a soma das despesas.
• Fluxo de caixa direto: o objetivo aqui é registrar todos os recebimentos e pagamentos vindos das atividades realizadas pela empresa. 
• Fluxo de caixa indireto: o foco aqui são as informações contábeis são o foco. Ao contrário do modelo direto, este não conta as entradas e saídas do caixa, apenas as variações do ponto de vista da contabilidade.
• Fluxo de caixa projetado: o foco é o que se projeta de lucro, receita e despesa. Dessa forma, quem administra o negócio consegue planejar as ações futuras do negócio com base nos resultados.
• Fluxo de caixa livre: ainda falando de projeção, neste fluxo mede-se a capacidade de geração de capital em curto, médio e longo prazos. 

Viu como é importante fazer um bom controle de todo o dinheiro que entra e sai da sua empresa? Para te ajudar no controle, em breve, a Tiba irá disponibilizar uma planilha de fluxo de caixa para você organizar as finanças da sua empresa sem complicações.