Gestão financeira empresarial: o guia completo

Todo mundo que empreende já deve saber que ter uma boa gestão financeira empresarial é essencial para manter o negócio nos trilhos. Afinal, é exatamente essa gestão que garante a sobrevivência da sua empresa.

No entanto, a grande dificuldade que muitas pessoas que administram empresas têm é conseguir fazer esta gestão de forma eficiente e estratégica, seja por falta de pessoas ou até mesmo por falta de conhecimento.

A questão é que, independente da fase em que sua empresa se encontra, ou o tamanho dela, a gestão financeira empresarial irá contribuir para que você tenha mais poder para tomar decisões assertivas.

E quanto mais cedo você começar a acompanhar as finanças do negócio, mais organizada a sua empresa irá ficar e mais saudável ela irá crescer.

Então, para te ajudar nesse desafio – que pode parecer complexo, mas não é –, esse texto irá te orientar sobre a importância da gestão financeira, motivos para tê-la como prioridade, um passo a passo para executar de forma eficiente e ainda um bônus de como isso pode ser automatizado.

Se quer aprender tudo isso de forma simples e rápida, continue por aqui e boa leitura.

O que é gestão financeira empresarial

Para que as coisas comecem a ficar mais claras na sua cabeça, é importante, antes de mais nada, um pouco de teoria sobre o que é, de fato, uma gestão financeira empresarial.

O termo é designado ao conjunto das ações e processos administrativos que envolvem planejar, executar, analisar e controlar as atividades financeiras de uma empresa. Ou seja, o principal objetivo disso tudo é conseguir melhores resultados.

Essa gestão trabalha na intenção de conseguir unir todas as frentes da empresa e fazê-las conversar para que o caminho trilhado seja o mesmo: gerar lucro.

Assim, uma gestão financeira eficiente é fundamental para:

• Coletar dados;
• Planejar as finanças;
• Definir metas;
• Acompanhar os resultados.

Pilares da gestão financeira

E antes de começar a definir estratégias para montar sua gestão financeira, é fundamental saber que a gestão financeira empresarial está apoiada em três pilares para que seja bem-sucedida. São elas:

1. Entender a realidade da empresa: se a sua empresa está no mercado x, não adianta você se basear em empresas que estão no mercado y. Esse pilar quer dizer que conhecer bem seu mercado e seu histórico é fundamental para definir metas e entender até onde sua empresa pode chegar. 
2. Conhecer os números e processos: se sua empresa já está há algum tempo no mercado, busque entender os números em todas as suas anotações do passado. Além disso, ao conhecer bem os processos, é possível definir onde está a falha em determinado ponto para, assim, conseguir corrigi-los.
3. Utilizar dados para a tomada de decisão: jamais tome decisões baseada em achismos. Independente se sua empresa é nova ou não, há sempre a possibilidade de entender os dados de mercado para montar um planejamento estratégico e eficiente.

Motivos para fazer a gestão financeira de uma empresa

Com a definição de gestão financeira empresarial na sua cabeça, pode ser que você ainda esteja se perguntando onde que, na prática, isso irá contribuir com o crescimento do seu negócio.

É agora que, então, você irá conhecer alguns dos principais motivos para montar um bom planejamento financeiro, seja para médias, grandes ou pequenas empresas.

Validar se o crescimento está saudável

O planejamento estratégico da sua empresa funciona como um mapa que irá guiar todos os envolvidos – sócios, colaboradores e parceiros – ao objetivo do negócio.

Dessa forma, a gestão financeira servirá como um alerta se este planejamento está ou não sendo executado de forma correta.

Ter melhor controle na gestão de riscos

Em caso de crise, como a da Covid-19, por exemplo, a gestão financeira irá apoiar na gestão de risco. Até onde se pode arriscar? Quanto de matéria-prima vale a pena comprar? Será possível honrar com todos os compromissos financeiros por quanto tempo?

São essas perguntas que a gestão financeira eficiente irá ajudar a responder no momento certo.

Validar mudanças a curto prazo

A estratégia foi montada, está sendo bem executada, mas os resultados não estão satisfatórios. É hora, então, de mudar a rota!

É através da gestão que será possível acompanhar e entender o fluxo de caixa, sua projeção e o quão saudável ele está ou vai ficar. Pode ser necessário uma movimentação rápida, mas pensada estrategicamente.

Tomar decisões baseado em dados

E como saber a hora certa de fazer essa movimentação? Os dados vão te ajudar a tomar essa decisão.

Como já dito anteriormente, ter um bom compilado de dados te ajuda a não agir por impulso ou emocionalmente. A razão bem suportada pelos dados que a gestão financeira construiu para sua empresa.

Passo a passo para fazer uma gestão financeira eficiente

Agora chegou a hora de colocar a mão na massa. Após todas essas explicações e definições, chegou a hora de você ter um passo a passo para fazer uma gestão financeira eficiente. Está preparado?

Monte seu planejamento financeiro

Este será o guia de sucesso da sua empresa. Uma boa gestão financeira precisa de um bom planejamento que deve estar alinhado às metas e aos objetivos da companhia.

O planejamento facilita a gestão e dá suporte às decisões. É ele também quem irá provisionar possíveis oportunidades de investimentos ou problemas – instabilidades do mercado financeiro, por exemplo.

Defina seu orçamento anual

Conhecendo o mercado e com base no planejamento financeiro citado no tópico anterior, é hora de provisionar sua receita e despesa anual. Parece loucura, mas é nessa etapa que você conseguirá entender se sua empresa realmente tem um futuro promissor nos próximos 12 meses.

E lembre-se de que essa tarefa aqui não pode ser um chute ou ser feita de qualquer jeito, pois você pode se basear em dados de mercado e pesquisa para montar seu orçamento anual.

Faça o controle financeiro mensalmente

Definiu o orçamento anual? Pois bem, agora é hora de quebrá-lo mês a mês e acompanhar periodicamente para entender se está no caminho certo.

Caso o primeiro mês não tenha sido satisfatório e saído como o planejado, é importante ter em mente que o próximo mês terá que repor o prejuízo.

Seja criterioso com o fluxo de caixa

Quando se fala em controle financeiro, nada mais é do que acompanhar o fluxo de caixa. Portanto, dar extrema importância nesse tópico é bem essencial. 

É preciso ser bem criterioso, pois não adianta nada acompanhar, perceber que não está bem, mas não fazer nenhuma ação para mudar essa realidade, certo?

Se possível, contrate um gestor financeiro ou nomeie alguém para essa missão

É comum que números, matemática financeira e termos do mundo da contabilidade não sejam seu forte. E está tudo bem quanto a isso. Porém, não dá para simplesmente abandonar essa área da empresa, pois ela é essencial para que cresça de forma saudável.

Se perceber qualquer dificuldade em assumir essa frente, contrate alguém, ou fale com os sócios para que tomem a frente. Ter um gestor financeiro é ter uma pessoa focada 100% nos números e resultados.

Busque por um sistema de gestão

Usar planilhas e caderninho de anotação pode, no primeiro momento, parecer suprir a necessidade da gestão financeira empresarial. Porém, esteja ciente que, mais cedo ou mais tarde, um será necessário recorrer a um bom sistema de gestão.

Esse sistema tornará a gestão mais prática, rápida e confiável tendo em vista que foi criado exatamente com o objetivo de ajudar na administração do seu negócio. 

Como automatizar a gestão financeira empresarial

Este último tópico trouxe a importância de um sistema de gestão para te ajudar na gestão financeira. Para modernizar sua empresa e fazê-la crescer, anotações em planilhas e cadernos podem não ser a melhor solução. E se você está preocupado com o custo extra que isso pode gerar para sua empresa, pode ficar despreocupado.

Hoje em dia, já existe mercado sistema de gestão empresarial completo a custo zero, como no caso da Tiba, empresa que busca simplificar a gestão das pequenas empresas e oferecer incremento de receita para que você possa prosperar, promovendo crescimento econômico.

Trata-se de um aplicativo totalmente gratuito que oferece um sistema de gestão completo, integrado, acessível e desenvolvido para ser multiplataforma. E o melhor: é tudo na nuvem e com foco na experiência mobile, ou seja, você faz tudo pelo celular.

Viu só como fazer a gestão financeira da sua empresa pode ser mais simples do que você imaginava? Comece agora mesmo e veja como fazer parte da lista de interesse da Tiba.